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高新区如何围绕科技金融做招商?

栏目:招商经验 点击量:2,776 发布时间:2023-09-15

政府投资引导基金等金融手段作为社会资本与实体产业融合发展的催化剂,对促进产业升级、补齐产业短板、加快产业聚集具有重要导向作用。


各地都在积极争取外资和大项目,城市之间的竞争越来越激烈。目前,国家高新区集聚了全国约1/3的高新技术企业,本文提供了2个国家级高新区在金融支持科技企业发展方面的做法,为招商人在开展工作时提供更加广阔且富有启发性的思路,推动实体产业发展。 (招商洞察编者按)


01

各地高新区金融服务

科技企业发展的典型案例 

(一)西安高新区—突出硬科技特色 

西安高新区围绕科技企业发展需求,积极构建全方位、多层次、多渠道、现代的科技金融体系,为科技型企业发展壮大引入“金融活水”。 

1.持续加大财税政策对科技创新的扶持力度 

西安高新区先后出台近60项科技金融扶持政策,并综合运用风险补偿、股权投入、担保放大、贷款贴息、鼓励上市、鼓励并购重组、推动投贷联动试点、科技保险补贴、融资租赁补贴等多类优惠政策,给予科技型企业全方位支持,如硬科技企业上市最高予以1200万元的奖励支持、科技企业担保融资最高全额免担保费等等,充分发挥了政策引导作用,撬动金融资源向科技企业倾斜。科技金融政策实施以来,累计兑现超过10亿元,惠及区内科技企业上千家,调动了科技企业和金融机构等市场主体积极性,形成了政策与市场的良性互动局面。 


2.设立全国首家硬科技支行 

科技金融支持科创企业“闯关升级”,引导浦发银行硬科技支行精准服务硬科技企业、促进硬科技技术发展,从专属产品、服务模式、审批机制等方面开展全方位创新,设立审查审批“绿色通道”,在计划管理、资源配置、信贷审批、考核评价、激励约束、不良容忍度等方面予以差异化政策和资源倾斜。建立符合科技贷款业务特点的业务流程、风险控制、人力资源配置等机制,满足硬科技企业要素资源需求、发展科创金融生态链、深化秦创原创新驱动平台建设,不断探索并扩充硬科技创新要素服务功能。 


3.充分发挥政府引导基金引育作用 

围绕光电子、新材料、新能源等西安市重点产业链的投资孵化,积极推进陕西川发科创光子产业补链投资基金、陕西财金特精新材基金等重点基金项目落地,基金总规模达17亿元。截至目前,西安高新区产业引导基金先后与国中创投、中科创星、中兴通讯等投资人合作设立子基金11只,基金总规模108.84亿元。 


4.引导企业精准对接多层次资本市场 

与沪深北交易所共建企业培育协同机制,健全完善上市包抓调度协调工作机制、常态化开展调研走访和路演培训,为企业提供全链条、多方位的资本市场综合服务。2022年以来,新增西测测试、天润科技、农心科技上市企业3家,新增上市企业数量占全省2/3;已处于境内外交易所审核阶段企业8家,已进入陕西证监局辅导备案企业3家。加强拟上市企业培育工作,对企业进行分层分类、精准服务、梯度管理,120余家企业入选《2022年度省级上市后备企业名单》,占全省近1/3。 


(二)成都高新区—平台载体充分赋能 

在科技金融工作架构上,成都高新区健全以“省、市、区三级联动”为重点的科技金融协调机制,完善以“政府引导市场运作”为方向的科技金融服务体系,营造以“天府科技新城”为主体的科技金融服务环境,系统地构建了科技金融多维工作框架。 

1.健全以“省市区三级联动”为重点的科技金融协同机制 

一是加强政府引导,建立省市区三级联动机制。四川省建立了试点工作部门会商沟通机制,成都市建立了试点工作联席会议制度,成都高新区设立了试点工作领导小组,省市区三级联动,统筹推进科技金融试点工作。二是突出市场主体,构建全方位投融资服务格局。依托成都高新区全资国有公司成都高新投资集团公司作为投融资服务重要载体,同时加快聚集各类金融资源,实现信用担保、股权投资、改制上市、并购重组等投融资功能,形成政府资金引导、民间资金积极参与的投融资服务格局。 


2.完善以“政府引导市场运作”为方向的科技金融服务体系 

以政策担保贷款为核心积极构建债权融资产品链。一是引导科技支行、科技担保、科技小贷等加大科技信贷产品创新。设计开发出服务面广的“统贷统还”产品,反担保物要求低的“成长贷”产品,纯信用的“科技通”、“助保贷”产品,投贷联动的“新三板”股权质押产品,针对创业初期的“高新创业贷”产品,满足企业短期应急资金周转的“银贷通”、“盈续贷”产品,针对进出口企业的外贸融资产品。二是引导保险机构创新开发科技保险产品。大力推广针对外贸企业的出口信用保险产品,针对科技企业的研发责任险、专利保险等产品,针对楼宇企业的“楼宇保”产品。 


以政府引导基金为重点积极构建股权融资产品链。一是建成高投系、银科系两大政府引导基金,带动大量社会资本投入科技金融领域。二是积极参与和加快推进四川省信息安全和集成电路产业发展基金、四川省创新创业投资基金等政策性引导基金落户。三是加快聚集社会化股权投资机构。成都高新区已形成涵盖天使投资、创业投资、私募股权基金、产业投资基金等在内的股权体系。 


以企业改制规范为突破积极构建上市融资服务链。一是制定出台在全国具有竞争优势的改制上市政策体系,提供从改制、转增股本、股权激励、并购重组和限售股减持的全链条政策服务,有效调动科技企业改制上市积极性。二是建立了金融、税务、工商等多部门参与的企业改制上市工作协调会议制度,优化服务流程搭建企业上市“绿色通道”。三是在全国率先以区(县)主体与沪、深交易所签署战略合作协议,在拟上市资源培育、上市公司管理、资本市场创新产品开发、上市企业人才培训等领域展开全面合作,为拟上市和上市企业提供增值服务。四是长期密集举办各类改制上市、并购重组培训活动,多次组织企业赴沪、深、股转系统三大交易所开展路演活动,营造改制上市良好氛围。五是加强上市后备企业库建设,按照“上市一批、改制一批、签约一批、准备一批”策略,实施梯度培育和分类服务。 


3.营造以“天府科技新城”为主体的科技金融服务环境 

一是打造特色鲜明的科技金融示范园区。成都高新区南部园区积极打造科技新城,集成都市行政中心、四川省科技中心、西部金融中心、国际商务中心、国际会展中心、国际产业合作园区等功能于一体,金融城和高新孵化园、天府软件园天然毗邻,是科技与金融有机融合的一体化区域。二是建设成都市科技型中小企业科技信用体系试验区。与人民银行成都分行合作共建科技型中小企业信用信息共享机制,发起设立成都高新区信用促进会、企业联合会金融专委会等自律组织,营造科技金融信用软环境。 


02

高新区以科技金融

服务科技企业发展的政策建议 

(一)完善科技金融政策体系 

高新区要坚持政府引导和市场主导相结合,充分发挥财政资金的引导作用,围绕高新区重点发展的产业领域,通过设立科技创新母基金或产业投资母基金撬动社会资金支持科技创新。创新科技资金投入方式,科学运用风险补偿、奖励补贴、投资引导等科技金融支持方式,全面支撑科技型企业发展。高新区可结合企业创新积分制精准匹配金融资源,根据科技企业生命周期不同阶段的资金需求,科学配置科技项目资助、科技金融政策引导、科技金融市场化服务等支持手段,建立科技型企业从初创期到成熟期的全过程、精准性和差异化的投融资体系。 


(二)丰富科技信贷服务模式 

借鉴北京中关村银行、西安高新区硬科技支行经验,寻找在科技企业融资方面经验丰富的银行进行合作,在高新区内成立科技银行,为科技型企业设计、提供专业化信贷产品,拓宽企业信贷融资渠道。高新区金融部门和行业主管部门要加强和银行以及担保、保险、创投、融资租赁等金融机构合作,与金融机构共享科技企业信息,推介优质企业,鼓励金融机构推出更加契合科技创新创业特征的科技信贷创新产品,开发投贷联动等交叉性科技金融创新产品,推动知识产权质押融资,提高科技型企业融资可得性。高新区还可设立信贷风险补偿专项资金,主要用于支持科技型中小企业科技成果转化,补偿银行贷款所发生的风险。 


(三)加强股权投资支持力度 

高新区可探索出台《天使投资风险补偿资金管理办法》,实行天使投资管理机构奖励补贴政策,针对投资种子期、初创期科技型中小企业的基金,对其投资管理机构给予奖励补贴。建立天使投资风险共担机制,对符合条件的天使投资机构给予风险投资损失补偿。支持天使投资与创新载体的有效嫁接,形成“基金加基地、孵化加投资”等新型基金运作模式。鼓励新型研发机构设立股权投资基金,政府创投基金可择优跟投,为在孵企业提供资金支持。加强对科技型企业上市融资的支持,引导和推动科技型企业特别是科技型中小企业进行股份制改造,对完成股份制改造、进入上市辅导期和上市成功的科技型企业给予资助。 


(四)创新科技保险实践应用 

借鉴东湖科技保险创新示范区建设经验,加强科技保险在企业研发创新活动中的应用。吸引国内外头部保险公司、保险资产管理公司在示范区落户或者设立分、子公司,壮大科技保险机构体系。重点加大成熟科技保险险种推广力度,对经科技部、中国银保监会正式批准的科技保险险种,进一步扩大覆盖面,逐步将服务对象从高新技术企业扩大到科技型中小企业。积极开发支持科技创新和科技成果转化的保险险种,围绕企业在创新研发、生产运营、市场推广及成果转化等重点环节的风险研发专属保险产品,降低企业经营风险。联合示范区内的各类保险公司、保险中介机构等,共同设立科技保险发展促进中心,围绕企业全生命周期的风险点,制订专属保障方案,对于风险较大的科技保险产品,实行“一家牵头、多家共保、按需再保”的模式,由各家保险公司形成共保体。 

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